Finanças: Cada transação, verificada na hora.
Para bancos, fintechs, exchanges, empresas de pagamento e corretoras: decisões de fraude, PLD e risco em tempo real, e o trabalho de revisão que vem depois.
O que construímos
Monitoramento de transações
Regras e modelos sobre cada pagamento, trade, transferência e saque assim que ele chega, junto com os fornecedores de KYC, KYT e sanções que você já usa.
Detecção de fraude
Sequestro de conta, pagamentos induzidos por golpe, contas laranja e envenenamento de endereço, detectados pelo comportamento em logins, dispositivos, pagamentos e atividade on-chain.
PLD e sanções
Tipologias mapeadas para as jurisdições onde você opera, checagem em listas restritivas e alertas encaminhados para a fila certa, com as evidências anexadas.
Score de risco
Scores de cliente e de transação que se atualizam conforme o comportamento muda. Cada score traz os seus motivos, para ser conferido antes de qualquer ação.
IA para compliance
Modelos de linguagem fazem a triagem de alertas, resumem casos e redigem narrativas de SAR e STR a partir das evidências. Um analista revisa cada rascunho e decide.
Performance no pico
Fluxos de ordens, APIs de pagamento, websockets e bancos de dados passam por profiling e ajuste para manter a latência quando o volume dispara. Tudo comprovado com as suas próprias medições.
Decidido antes de o dinheiro sair.
Como funciona
As transações saem do seu sistema core como eventos. Os seus fornecedores fazem a checagem, regras e modelos atribuem o score, e os casos limpos seguem direto. Os demais chegam a uma fila de revisão com um resumo já redigido.
Rápido no pico. Auditável depois.
Por que funciona em escala
Limites de latência
Cada checagem no fluxo de pagamento tem um limite de tempo. Quando um fornecedor fica lento, uma contingência definida assume antes que esse limite estoure.
Back-pressure
As filas absorvem picos e o cálculo de score escala com a carga. O trabalho de alto risco vai primeiro, e nada é descartado em silêncio.
Reprocessamento e auditoria
Cada evento e cada decisão ficam armazenados com as versões de regra e de modelo que os geraram, para que qualquer alerta possa ser reprocessado e rastreado.
Tolerância a falhas
O processamento roda em várias zonas de disponibilidade e recomeça a partir de checkpoints, então a falha de um nó atrasa uma checagem em vez de pulá-la.
O que medimos
- Latência p99 de decisão
- Throughput no pico
- Alertas que geram ação
- Taxa de falsos positivos
- Tempo por alerta
- Fraude barrada antes de os recursos saírem
- Custo por transação
Perguntas frequentes
O que a Stelcorp constrói para empresas financeiras?
A Stelcorp constrói monitoramento de transações em tempo real para bancos, fintechs, exchanges, empresas de pagamento e corretoras: detecção de fraude, PLD e sanções, score de risco e IA para compliance, além de trabalho de performance nos fluxos de pagamento e de ordens que precisam aguentar o pico. A detecção de fraude cobre sequestro de conta, pagamentos induzidos por golpe, contas laranja e envenenamento de endereço, pelo comportamento em logins, dispositivos, pagamentos e atividade on-chain.
Como a Stelcorp lida com grandes volumes de transações?
Cada checagem no fluxo de pagamento tem um limite de tempo, com uma contingência definida quando um fornecedor fica lento. As filas absorvem picos e o cálculo de score escala com a carga; o trabalho de alto risco vai primeiro, e nada é descartado em silêncio. O processamento roda em várias zonas de disponibilidade e recomeça a partir de checkpoints, então a falha de um nó atrasa uma checagem em vez de pulá-la.
Isso substitui os nossos fornecedores de KYC, KYT e sanções?
Não. Regras e modelos rodam sobre cada pagamento, trade, transferência e saque junto com os fornecedores de KYC, KYT e sanções que você já usa. Os seus fornecedores fazem a checagem, regras e modelos atribuem o score, os casos limpos seguem direto, e os demais chegam a uma fila de revisão com um resumo já redigido.
Como a IA é usada no trabalho de compliance?
Modelos de linguagem fazem a triagem de alertas, resumem casos e redigem narrativas de SAR e STR a partir das evidências. Um analista revisa cada rascunho e decide.
Cada alerta e cada decisão podem ser auditados?
Sim. Cada evento e cada decisão ficam armazenados com as versões de regra e de modelo que os geraram, para que qualquer alerta possa ser reprocessado e rastreado. Cada score traz os seus motivos, para ser conferido antes de qualquer ação.
Comece com um fluxo.
Uma fila de alertas, um fluxo de pagamento, um score em que você não confia. Três semanas para mapear, medir e colocar um protótipo funcional sobre os seus dados.
Conte-nos sobre o fluxo