Finanzas: Cada transacción, verificada al instante.
Para bancos, fintechs, exchanges, empresas de pagos y brokers: decisiones de fraude, AML y riesgo en tiempo real, y el trabajo de revisión que viene después.
Qué construimos
Monitoreo de transacciones
Reglas y modelos sobre cada pago, operación, transferencia y retiro en cuanto llega, junto a los proveedores de KYC, KYT y sanciones que ya utiliza.
Detección de fraude
Robo de cuentas, pagos inducidos por estafas, cuentas mula y envenenamiento de direcciones, detectados a partir del comportamiento en inicios de sesión, dispositivos, pagos y actividad on-chain.
AML y sanciones
Tipologías mapeadas a las jurisdicciones donde opera, screening de sanciones y alertas derivadas a la cola correcta con la evidencia adjunta.
Scoring de riesgo
Puntajes de clientes y transacciones que se actualizan cuando cambia el comportamiento. Cada puntaje incluye sus motivos, para poder verificarlo antes de actuar.
IA para cumplimiento
Modelos de lenguaje que priorizan alertas, resumen casos y redactan la narrativa de los reportes de operaciones sospechosas (SAR y STR) a partir de la evidencia. Un analista revisa cada borrador y decide.
Rendimiento en los picos
Flujos de órdenes, APIs de pago, websockets y bases de datos perfilados y ajustados para que la latencia se mantenga cuando el volumen se dispara. Demostrado con sus propias mediciones.
Decidido antes de que salga el dinero.
Cómo funciona
Las transacciones salen de su plataforma central como eventos. Sus proveedores hacen el screening, las reglas y los modelos asignan un puntaje, y los casos limpios siguen su curso. El resto llega a una cola de revisión con un resumen ya redactado.
Rápido en los picos. Auditable después.
Por qué resiste
Presupuestos de latencia
Cada verificación en el flujo de pago tiene un presupuesto de tiempo. Cuando un proveedor está lento, se activa un respaldo definido antes de que se agote.
Contrapresión
Las colas absorben las ráfagas y el scoring escala con la carga. El trabajo de mayor riesgo va primero y nada se descarta en silencio.
Reproducción y auditoría
Cada evento y cada decisión se guardan con las versiones de reglas y modelos que los produjeron, así cualquier alerta puede reproducirse y rastrearse.
Tolerancia a fallas
El procesamiento corre en varias zonas y se reanuda desde puntos de control, así un nodo caído retrasa una verificación en lugar de omitirla.
Qué medimos
- Latencia de decisión p99
- Throughput en picos
- Alertas que llevan a una acción
- Tasa de falsos positivos
- Tiempo por alerta
- Fraude detenido antes de que salgan los fondos
- Costo por transacción
Preguntas frecuentes
¿Qué construye Stelcorp para empresas financieras?
Stelcorp construye monitoreo de transacciones en tiempo real para bancos, fintechs, exchanges, empresas de pagos y brokers: detección de fraude, AML y sanciones, scoring de riesgo e IA para cumplimiento, además de trabajo de rendimiento en los flujos de pago y de órdenes que deben resistir los picos. La detección de fraude cubre robo de cuentas, pagos inducidos por estafas, cuentas mula y envenenamiento de direcciones, a partir del comportamiento en inicios de sesión, dispositivos, pagos y actividad on-chain.
¿Cómo maneja Stelcorp grandes volúmenes de transacciones?
Cada verificación en el flujo de pago tiene un presupuesto de tiempo, con un respaldo definido cuando un proveedor está lento. Las colas absorben las ráfagas y el scoring escala con la carga; el trabajo de mayor riesgo va primero y nada se descarta en silencio. El procesamiento corre en varias zonas y se reanuda desde puntos de control, así un nodo caído retrasa una verificación en lugar de omitirla.
¿Reemplaza a nuestros proveedores de KYC, KYT y sanciones?
No. Las reglas y los modelos corren sobre cada pago, operación, transferencia y retiro junto a los proveedores de KYC, KYT y sanciones que ya utiliza. Sus proveedores hacen el screening, las reglas y los modelos asignan un puntaje, los casos limpios siguen su curso y el resto llega a una cola de revisión con un resumen ya redactado.
¿Cómo se usa la IA en el trabajo de cumplimiento?
Modelos de lenguaje priorizan alertas, resumen casos y redactan la narrativa de los reportes de operaciones sospechosas (SAR y STR) a partir de la evidencia. Un analista revisa cada borrador y decide.
¿Se puede auditar cada alerta y cada decisión?
Sí. Cada evento y cada decisión se guardan con las versiones de reglas y modelos que los produjeron, así cualquier alerta puede reproducirse y rastrearse. Cada puntaje incluye sus motivos, para poder verificarlo antes de actuar.
Empiece con un flujo.
Una cola de alertas, un flujo de pago, un puntaje en el que no confía. Tres semanas para mapearlo, medirlo y poner un prototipo funcional sobre sus datos.
Cuéntenos sobre el flujo